موجة ذعر في القطاع المصرفي الأمريكي بعد إغلاق (سيليكون فالي بنك)

تسببت أزمة مصرف (سيليكون فالي بنك) الذي أغلقته السلطات الأمريكية الجمعة 10/3/2023، بموجة ذعر في القطاع المصرفي مع تساؤل الأسواق عن عواقب أكبر إفلاس مصرفي في أمريكا منذ الأزمة المالية 2008.

ولم يعد المصرف قادراً على تلبية عمليات السحب الهائلة التي قام بها عملاؤه لأموالهم، وهم ينشطون خصوصاً في مجال التكنولوجيا، كما لم تنجح محاولاته زيادة رأس المال بسرعة.

وأعلنت السلطات الأمريكية الجمعة أنها أغلقت مصرف (سيليكون فالي بنك) المقرب من أوساط التكنولوجيا والذي وجد نفسه فجأة في حالة عسر، وأنها عهدت إدارة الودائع إلى المؤسسة الفدرالية لتأمين الودائع في الولايات المتحدة (FDIC).

واستدعت وزيرة الخزانة جانيت يلين المسؤولين عن الهيئات الناظمة لقطاع المال، الجمعة، لبحث الوضع، حيث شددت على أن (ثقتها كاملة) في قدرة هذه الهيئات على (اتخاذ تدابير مناسبة)، وعلى أن النظام المصرفي (متين وقادر على المقاومة).

وتخطط المؤسسة الفدرالية لتأمين الودائع في الولايات المتحدة لإعادة فتح فروع البنك البالغ عددها 17 والتي تتخذ من كاليفورنيا وماساتشوستس مقراً، الاثنين، والسماح للعملاء بسحب ما يصل إلى 250 ألف دولار على المدى القصير، وهو المبلغ الذي عادة ما تضمنه المؤسسة.

وأوضحت المؤسسة الفدرالية أن هيئة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) هي التي استحوذت رسمياً على المصرف مشيرة إلى (عدم كفاية السيولة والإعسار).

في نهاية 2022، كانت لدى البنك أصول بقيمة 209 مليارات دولار وودائع مقدارها 175,4 مليار دولار.

ورغم أنه غير معروف كثيراً للعامة، كان (سيليكون فالي بنك) المصرف الأمريكي السادس عشر من حيث حجم الأصول.

وإغلاق (اس في بي) اختصارا لـ (سيليكون فالي بنك) لا يمثل أكبر عملية إفلاس مصرفي منذ إغلاق بنك (واشنطن ميوتشوال) للادخار في العام 2008 فحسب، بل أيضاً يمثل ثاني أكبر إفلاس لبنك بالتجزئة في الولايات المتحدة.

في الأسواق، بدأت موجة الذعر الخميس بعدما أعلن (إس في بي) أنه يسعى لزيادة رأس المال بسرعة لمواجهة عمليات السحب الهائلة التي أجراها عملاؤه لأموالهم، إضافة إلى خسارة 1,8 مليار دولار من بيع أوراق مالية.

وقد فاجأ الإعلان المستثمرين وأحيا مخاوف حول متانة القطاع المصرفي ككل، خصوصاً مع الارتفاع السريع في أسعار الفائدة الذي يؤدي إلى انخفاض قيمة السندات في محافظهم.

وخسرت أكبر أربعة مصارف أمريكية 52 مليار دولار في البورصات الخميس، وأعقبتها المصارف الآسيوية ثم الأوربية.

ففي باريس، خسر (سوسييتيه جنرال) 4,49 % و(بي إن بي باريبا) 3,82 % و(كريدي أغريكول) 2,48 %. في أماكن أخرى من أوربا، خسر (دويتشه بنك) الألماني 7,35 % و(باركليز) البريطاني 4,09 % و(يو بي إس) السويسري 4,53 %.

أما في وول ستريت، فانتعشت المصارف الكبرى الجمعة بعد التراجع في اليوم السابق. فارتفعت أسهم (جاي بي مورغن تشايس) 2,3 % منتصف المداولات، فيما اقترب بنك (أوف أميركا) و(سيتي غروب) من التوازن.

من ناحية أخرى، شهدت مصارف محلية مثل (فيرست ريبابلك) و(سيغنتشر بنك) المزيد من الإضرابات مع انخفاض أسهم كل منهما 23 %.